Нехарактерное поведение и непривычное время суток: ЦБ определил признаки, при которых банки временно ограничат снятие наличных

В рамках борьбы с мошенниками.

• Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, которые определил Банк России, банк обязан сообщить об этом клиенту и на 48 часов ввести лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки.
• Снять более крупную сумму клиент сможет только в отделении банка. Вид уведомления прописан в банковском договоре — обычно это SMS или push-уведомление.
• Среди признаков ЦБ назвал нехарактерное для клиента поведение при снятии наличных (нетипичное время суток, сумма или местонахождение банкомата, снятие денег несвойственным ему способом — например, не с карты, а по QR-коду).
• Другие признаки: рост активности телефонных разговоров и числа сообщений с новых номеров как минимум за шесть часов до операции; снятие денег в первые сутки после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных; переводы на свой счёт более 200 тысяч рублей по СБП со счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на эту сумму.
• В список также попали: смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации, в том числе от мобильных операторов, об изменении характеристик телефона, с помощью которого снимают деньги, и наличие на устройстве вредоносных программ.
• Президент России Владимир Путин подписал закон, который в том числе вводит обязанность для банков проверять «наличие признаков выдачи средств без добровольного согласия», в апреле 2025 года. Это положение вступит в силу с 1 сентября 2025-го.