Где едят поросят?
В этом году мало что выросло так, как ✨криминальная экономика✨. К 2025 году экосистема китайских мошеннических платформ в Telegram превратилась в крупнейший в истории черный рынок. По своим оборотам он значительно превосходит по оборотам легенд вроде Silk Road, AlphaBay и Hydra.
Согласно данным аналитической компании Elliptic, два ключевых рынка — Tudou Guarantee и Xinbi Guarantee — функционируют практически не скрываясь и обеспечивают ежемесячный оборот около $2 млрд. Через эти площадки осуществляются отмыв, продаются украденные базы данных, инструменты для фишинга и создания дипфейков, а также ресурсы для организации фальшивых инвестиционных платформ. Кроме того, на них предлагаются криминальные услуги, включая суррогатное материнство, проституцию и предложения, указывающие на торговлю людьми.
Всего Elliptic отслеживает около 30 подобных площадок, а совокупный годовой объем их операций оценивается в десятки миллиардов долларов.
Бурный рост этих рынков напрямую связан с распространением мошеннических схем, известных как «pig butchering» (дословно — «потрошение свиней»). В таких схемах жертв постепенно вовлекают в мнимые инвестиционные проекты и криптоплатформы, которые часто управляются из стран Юго-Восточной Азии. По оценкам ФБР, только жители США ежегодно теряют на этом около $10 млрд. Для работы этих схем создаются целые криминальные кластеры, включающие вербовку людей, которых часто удерживают в специальных лагерях и принуждают заниматься обманом круглосуточно.
Тelegram служит для таких структур критически важной инфраструктурой: здесь приобретаются инструменты для мошенничества, услуги по отмыванию средств и организуются финансовые потоки.
Анализ Elliptic показывает, что предшественник нынешних рынков — площадка Huione Guarantee (позже известная как Haowang Guarantee) — с 2021 по 2025 год обработала транзакций на общую сумму около $27 млрд. Это абсолютный рекорд среди всех известных нелегальных онлайн-площадок. Примечательно, что даже после блокировок в мае 2025 года рынки быстро восстановили работу. Например, Tudou Guarantee сейчас обрабатывает около $1,1 млрд в месяц, а Xinbi Guarantee — около $850 млн в месяц.
Администрация Telegram заявляет Wired, что осознанно не применяет повторные блокировки к этим площадкам, ссылаясь на принцип «финансовой свободы пользователей». Однако аналитики отмечают, что подавляющее большинство операций на этих рынках носит явно криминальный характер и связано, в том числе, с торговлей людьми.
Ключевую роль в экономике этих платформ играет стейблкоин Tether (USDT). Это централизованная криптовалюта, привязанная к доллару США, технически позволяющая ее эмитенту замораживать подозрительные активы. Однако компания Tether Limited крайне редко прибегает к таким мерам, несмотря на очевидные масштабы криминального оборота через свою сеть.
Такая проблема — глобальна. И решается только с помощью координацией между государствами. Однако те, как и в случае с хакерами, судя по всему не трогают тех, кто целится за пределы домашнего рынка.
А все остальные с этим живут. Да, видимо, и будут жить.
